【培訓(xùn)對(duì)象】
財(cái)富中心總、支行長(zhǎng)、個(gè)金部負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 通過(guò)深入了解高凈值客戶的心理特征和行為模式，能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)和客戶需求，根據(jù)客戶畫(huà)像提供更加個(gè)性化的服務(wù)，從而建立更深層次的客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。 ● 提升自己在財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力，掌握高端客戶財(cái)富管理需求挖掘技巧，更有效地與客戶溝通，提高工作效率。 ● 運(yùn)用資產(chǎn)配置的方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案，通過(guò)分析和討論案例，能夠?qū)⒗碚撝R(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力，了解不同資產(chǎn)配置策略的優(yōu)缺點(diǎn)，在未來(lái)的工作中做出更優(yōu)的決策。 ● 掌握家族信托的原理及運(yùn)用，學(xué)習(xí)不同家族信托案例的設(shè)計(jì)與執(zhí)行，幫助客戶進(jìn)行更有效的財(cái)富傳承規(guī)劃，更好地幫助客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供包括稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃等在內(nèi)的綜合解決方案。

導(dǎo)入：談?wù)劄槭裁磸氖仑?cái)富管理相關(guān)工作？
第一講：財(cái)富管理行業(yè)前景與現(xiàn)狀
一、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模
1. 中國(guó)高凈值人群的發(fā)展速度
2. 中國(guó)高凈值人群的地域分布
圖表：中國(guó)高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與職業(yè)構(gòu)成分析
二、高凈值客戶對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的需求
1. 趨勢(shì)：中國(guó)進(jìn)入財(cái)富管理3.0時(shí)代
1）理財(cái)啟蒙：你不理財(cái)，財(cái)不理你
2）投資管理：盲目理財(cái)，不如不理財(cái)
3）財(cái)富管理：因?yàn)樾湃?，所以托?br /> 2. 營(yíng)銷思維與服務(wù)思維的差別
升華：財(cái)富管理行業(yè)是一個(gè)理論上沒(méi)有天花板的朝陽(yáng)行業(yè)

第二講：深入洞察高凈值客戶的特征與需求
導(dǎo)入：以王思聰為引子，談?wù)勛约貉壑械母邇糁悼蛻粲心男┬袨榱?xí)慣？
一、高凈值客戶的行為習(xí)慣
二、高凈值客戶人群面面觀
團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)：分小組分別畫(huà)出理想高凈值客戶畫(huà)像
1. 金融方面：次次都上當(dāng)，回回不一樣
2. 健康方面：應(yīng)酬、過(guò)勞、失眠
3. 企業(yè)方面：創(chuàng)業(yè)容易守業(yè)難
4. 家庭方面：剪不清、理還亂，親情和財(cái)富的撕裂
5. 政策方面：稅務(wù)、法律不太懂，產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快
三、高凈值客戶的七大需求
1. 資產(chǎn)保全
2. 投資理財(cái)
3. 婚姻財(cái)產(chǎn)
4. 順利傳承
5. 稅務(wù)籌劃
6. 高端養(yǎng)老
7. 家企隔離
互動(dòng)：針對(duì)目前2024全球經(jīng)濟(jì)狀況下，高凈值人群需求和渴望有哪些新的變化？

第三講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
案例導(dǎo)入：海鑫鋼鐵集團(tuán)，二代接班10年，企業(yè)破產(chǎn)。
一、“守成”方能“傳承”
1. 我們的財(cái)富“安全”嗎？
2. 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期高凈值人群面臨的五大核心風(fēng)險(xiǎn)
1）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
案例：疫情之下，無(wú)數(shù)企業(yè)破產(chǎn)。
2）法律風(fēng)險(xiǎn)
案例：各種貿(mào)易欺詐
3）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：小楊哥“三只羊”的稅務(wù)風(fēng)波
4）喪失財(cái)富控制權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
案例：房產(chǎn)證登記在子女名下同時(shí)也就意味著父母失去了房產(chǎn)的控制權(quán),子女單獨(dú)享有
5）財(cái)富貶值風(fēng)險(xiǎn)
案例：20年前1萬(wàn)元和今天的1萬(wàn)元，實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力下降了多少？
二、高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
案例導(dǎo)入：從李嘉誠(chéng)的案例梳理與分析財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
1. 家業(yè)混同
2. 家庭關(guān)系變化
3. 人身風(fēng)險(xiǎn)

第四講：財(cái)富傳承認(rèn)知及其工具應(yīng)用
一、財(cái)富傳承的三個(gè)維度
1. 人脈、社會(huì)關(guān)系傳承
2. 價(jià)值觀與精神財(cái)富傳承
3. 物質(zhì)財(cái)富傳承
案例：魯冠球的傳承之道
二、法律與保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的應(yīng)用
1. 法定繼承
案例：老劉過(guò)世后，因未立遺囑且找不到大兒子，房產(chǎn)繼承無(wú)限期擱置。
2. 遺囑繼承
案例：陳叔借助中華遺囑庫(kù)，確保房產(chǎn)按意愿?jìng)鞒薪o孫子。
3. 資產(chǎn)代持
案例：李先生將部分資產(chǎn)交由朋友張先生代持，以保隱私和稅務(wù)規(guī)劃。
4. 人壽保險(xiǎn)
案例：王先生購(gòu)買(mǎi)增額終身壽險(xiǎn)，規(guī)劃財(cái)富傳承，保障家人經(jīng)濟(jì)安全。
5. 保險(xiǎn)金信托
案例：A先生擔(dān)心企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)立保險(xiǎn)金信托保障家人生活。
三、五個(gè)傳承工具的優(yōu)劣勢(shì)比較
1. 法定繼承：操作簡(jiǎn)便但缺乏靈活性
2. 遺囑：靈活性高但可能引發(fā)爭(zhēng)議
3. 資產(chǎn)代持：操作靈活但存在風(fēng)險(xiǎn)
4. 人壽保險(xiǎn)：有稅務(wù)優(yōu)勢(shì)但限制條件多
5. 保險(xiǎn)金信托：專業(yè)管理性強(qiáng)但較復(fù)雜
圖表分析：四個(gè)角度分析比較常見(jiàn)的五個(gè)傳承工具
四、家族信托：財(cái)富傳承終極工具
案例：潘石屹、張欣家族信托
五、私人銀行的資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承規(guī)劃
1. 資產(chǎn)保全——投資資產(chǎn)
2. 資產(chǎn)保全——防止意外
1）企業(yè)經(jīng)營(yíng)意外
2）公共事件
3）博弈行業(yè)
互動(dòng)：有人認(rèn)為某種程度上說(shuō)保險(xiǎn)是流動(dòng)性最好的資產(chǎn)，你認(rèn)為呢？
3. 資產(chǎn)傳承的三大工具
1）遺囑傳承
2）信托傳承
3）保險(xiǎn)傳承
圖表分析：三種傳承工具的差異
4. 稅務(wù)規(guī)劃的兩大工具
1）保險(xiǎn)
2）家族信托
案例：王永慶留在臺(tái)灣的遺產(chǎn)，子女要繼承，還必須繳納高達(dá)300億的遺產(chǎn)稅
5. 婚姻規(guī)劃的財(cái)富保全
案例：離婚的代價(jià)（360集團(tuán)創(chuàng)始人周鴻祎與胡歡離婚）

第五講：認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的必要性
1. 風(fēng)險(xiǎn)分散
2. 資本保值增值
3. 適應(yīng)市場(chǎng)變化
4. 實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)
5. 提高回報(bào)潛力
6. 稅務(wù)優(yōu)化
7. 資產(chǎn)流動(dòng)性管理
二、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型
1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置模型介紹
2. 四大象限分析
1）要花的錢(qián)
2）保命的錢(qián)
3）生錢(qián)的錢(qián)
4）保本升值的錢(qián)
三、資產(chǎn)配置的四大邏輯
1. 風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)的權(quán)衡
2. 資產(chǎn)類別的多樣化
3. 市場(chǎng)周期的考量
4. 個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)與投資期限
四、資產(chǎn)配置的常見(jiàn)誤區(qū)
1. 過(guò)度集中投資
2. 忽視個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力
3. 過(guò)度關(guān)注短期表現(xiàn)
4. 嘗試市場(chǎng)時(shí)機(jī)
5. 投資周轉(zhuǎn)率過(guò)高
6. 未能實(shí)現(xiàn)多樣化
7. 低估專業(yè)的力量
案例：1000萬(wàn)金融資產(chǎn)怎么做好資產(chǎn)配置？
五、大類資產(chǎn)配置的模式和思路
案例導(dǎo)入：美國(guó)各大學(xué)基金的運(yùn)作模式
1. 經(jīng)濟(jì)周期與美林投資時(shí)鐘模型
2. 靜態(tài)資產(chǎn)配置與動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的區(qū)別
3. 資產(chǎn)配置全景：從目標(biāo)設(shè)定到遺產(chǎn)規(guī)劃
1）明確投資目標(biāo)
2）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力
3）確定投資期限
4）進(jìn)行市場(chǎng)分析
5）選擇資產(chǎn)類別
6）構(gòu)建投資組合
7）實(shí)施投資決策
8）監(jiān)控和調(diào)整
9）稅務(wù)規(guī)劃
10）風(fēng)險(xiǎn)管理
11）記錄和報(bào)告
12）遺產(chǎn)規(guī)劃
4. 從兩個(gè)角度看待資產(chǎn)配置
1）從資產(chǎn)期限角度談資產(chǎn)配置
2）從風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)角度談資產(chǎn)配置
案例：長(zhǎng)期資本管理公司的崛起與隕落

第六講：資產(chǎn)配置的運(yùn)用
一、固定收益類產(chǎn)品的配置
討論：理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)運(yùn)用
1. 信托產(chǎn)品的取舍
2. 債券產(chǎn)品配置
3. 長(zhǎng)期主義復(fù)利
案例分析：核心與衛(wèi)星資產(chǎn)配置
二、保障類產(chǎn)品的配置
討論：保險(xiǎn)產(chǎn)品配置時(shí)機(jī)的選擇
案例分析：高端客戶保障與傳承重點(diǎn)配置產(chǎn)品解析
三、權(quán)益類產(chǎn)品的配置
討論：股權(quán)投資與房產(chǎn)投資
1. 價(jià)值投資
2. 基金投資
3. 指數(shù)基金投資
工具：交易式定投
四、資產(chǎn)配置精要
1. 了解客戶的三個(gè)需求
1）風(fēng)險(xiǎn)性需求
2）收益性需求
3）流動(dòng)性需求
案例：不同需求客戶的資產(chǎn)配置模型
2. 現(xiàn)有資產(chǎn)配置方案診斷
案例：不同資產(chǎn)組合的優(yōu)劣對(duì)比分析
小組作業(yè)：根據(jù)案例情況給出診斷建議
3. 制定初步方案
1）找到關(guān)鍵因素
2）列出合理配比
3）搭配合適產(chǎn)品
案例分析：葉女士的資產(chǎn)配置方案建議
4. 溝通反饋與調(diào)整：不同場(chǎng)景下的典型異議處理
1）不接受資產(chǎn)配置方案
2）不接受產(chǎn)品調(diào)換建議
3）對(duì)推薦產(chǎn)品心存異議
4）特殊情況的異議處理
5. 步步為營(yíng)：尋找切入點(diǎn)的三種方式
1）基于客戶需求引導(dǎo)的切入點(diǎn)
2）某個(gè)特定單一產(chǎn)品為切入點(diǎn)
3）以某中理念引導(dǎo)作為切入點(diǎn)
6. 組合營(yíng)銷的三個(gè)時(shí)機(jī)
1）客戶認(rèn)同后的及時(shí)組合營(yíng)銷
2）客戶滿意后的后續(xù)組合營(yíng)銷
3）基于后續(xù)需求發(fā)掘組合營(yíng)銷
7. 后續(xù)跟進(jìn)
1）基于日常維護(hù)的跟進(jìn)措施
2）基于資產(chǎn)配置調(diào)整的跟進(jìn)
3）基于產(chǎn)品的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)

第七講：資產(chǎn)配置建議書(shū)的制作與運(yùn)用
一、解讀資產(chǎn)配置建議書(shū)
1. 目的和范圍
2. 客戶情況分析
3. 市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境
4. 資產(chǎn)類別和配置比例
5. 具體產(chǎn)品推薦
6. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略
7. 稅務(wù)和法律考慮
8. 實(shí)施和監(jiān)控
9. 溝通和反饋
10. 風(fēng)險(xiǎn)提示和免責(zé)聲明
二、資產(chǎn)配置建議書(shū)的主要內(nèi)容
1. 市場(chǎng)趨勢(shì)分析
1）境內(nèi)市場(chǎng)
2）境外市場(chǎng)
3）投資策略
2. 理財(cái)目標(biāo)與資產(chǎn)現(xiàn)狀
1）目的：讓客戶確認(rèn)KYC信息
2）風(fēng)險(xiǎn)偏好
3）理財(cái)目標(biāo)：回報(bào)、流動(dòng)性
3. 資產(chǎn)配置分析與建議
1）定性分析
——分析宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)情緒、政策和監(jiān)管變化等因素
2）定量分析
——利用歷史表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型、因子模型等工具進(jìn)行分析
2）具體產(chǎn)品的配置建議
——現(xiàn)金、固定收益、股票基金和不動(dòng)產(chǎn)投資等
4. 保障分析及建議
三、建議書(shū)的展示與呈現(xiàn)
1. 建議書(shū)的展示內(nèi)容
——封面、客戶概況、當(dāng)前財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、資產(chǎn)配置目標(biāo)等19項(xiàng)內(nèi)容
2. 建議書(shū)制作的基本流程
1）客戶需求分析
2）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估
3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
4）市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)分析
5）資產(chǎn)配置策略制定
6）具體產(chǎn)品選擇
7）風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
8）稅務(wù)規(guī)劃
9）投資組合構(gòu)建
10）建議書(shū)撰寫(xiě)
11）審查和調(diào)整
12）客戶溝通和確認(rèn)
13）實(shí)施和監(jiān)控
14）后續(xù)服務(wù)
小組作業(yè)：建議書(shū)制作與PK 

17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國(guó)際工商學(xué)院金融MBA
中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士
AFP金融理財(cái)師、CFP國(guó)際金融理財(cái)師、養(yǎng)老規(guī)劃師
具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險(xiǎn)代理人資格
曾任：平安銀行（上市公司） | 一級(jí)支行長(zhǎng)、私人銀行中心總經(jīng)理
曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富分中心總經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富管理與傳承、大額保單、健康險(xiǎn)、客群經(jīng)營(yíng)、客戶沙龍、網(wǎng)點(diǎn)效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長(zhǎng)能力提升、私行團(tuán)隊(duì)管理等
>>是高凈值客戶服務(wù)的專家——累計(jì)服務(wù)高凈值客戶300+，累計(jì)落地家族信托/保險(xiǎn)金信托金額達(dá)15億，期繳保險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)5000萬(wàn)。
>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計(jì)獲客超過(guò)1.2萬(wàn)戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計(jì)超過(guò)百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評(píng)優(yōu)秀稱號(hào)。
>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)900場(chǎng)，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
萬(wàn)爍老師擁有17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫跨保險(xiǎn)、銀行、信托、證券等頭部金融機(jī)構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營(yíng)銷、高凈值客戶服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠?yàn)榭蛻袅可矶ㄖ拼蛟旖鉀Q方案。此外，老師還擅長(zhǎng)將復(fù)雜的專業(yè)知識(shí)講解得既深刻又易懂，通過(guò)組織專業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動(dòng)，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。
→精通高凈值客戶服務(wù)，落地多個(gè)高規(guī)模項(xiàng)目
01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計(jì)家族信托、保險(xiǎn)金信托等全方位的金融服務(wù)，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險(xiǎn)、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計(jì)過(guò)百億。
02-曾為光大信托籌備全新的財(cái)富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財(cái)富團(tuán)隊(duì)，專注于高凈值客戶的開(kāi)拓，成功落地5個(gè)不同規(guī)模家族信托客戶，累計(jì)規(guī)模超10億。
03-曾為平安人壽精心策劃一項(xiàng)大額期繳保險(xiǎn)方案，成功引導(dǎo)客戶一次性完成長(zhǎng)達(dá)5年的保費(fèi)繳納，總額高達(dá)1000萬(wàn)元。
→擅長(zhǎng)客戶沙龍及團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，驅(qū)動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化
01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場(chǎng)針對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過(guò)1800人；同時(shí)，組織并參與15場(chǎng)銀行保險(xiǎn)客戶沙龍活動(dòng)，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費(fèi)總額超過(guò)2000萬(wàn)元。
02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多個(gè)領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)800場(chǎng)，受訓(xùn)人員超過(guò)20000人。
03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開(kāi)展80場(chǎng)針對(duì)財(cái)富團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)品知識(shí)與技能培訓(xùn)，同時(shí)主講40場(chǎng)客戶沙龍活動(dòng)，吸引總計(jì)超過(guò)800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場(chǎng)簽約，累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項(xiàng)目經(jīng)歷：
山東省郵政保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)
通過(guò)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷技能進(jìn)行提升。例如，通過(guò)話術(shù)指導(dǎo)及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)超額完成任務(wù)指標(biāo)。
甘肅省郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及理財(cái)經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目
通過(guò)構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動(dòng)力，加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個(gè)完整的、分崗位、進(jìn)階式的財(cái)富管理培訓(xùn)體系。通過(guò)培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達(dá)98%。
江蘇郵儲(chǔ)支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項(xiàng)目
專注于支行長(zhǎng)的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點(diǎn)管理、人員管理和營(yíng)銷管理五大核心領(lǐng)域。通過(guò)實(shí)戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動(dòng)、角色扮演、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)和行動(dòng)學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長(zhǎng)的管理能力，平均滿意度高達(dá)95%以上。
工商銀行遼寧分行網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值貢獻(xiàn)提升
通過(guò)提升網(wǎng)點(diǎn)效能，完善客戶分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點(diǎn)在服務(wù)大眾客戶的同時(shí)，注重中高端客戶的維護(hù)，打造財(cái)富管理和私行體系，項(xiàng)目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬(wàn)元，保險(xiǎn)3000萬(wàn)元，助力分行達(dá)成開(kāi)門(mén)紅中收任務(wù)。
光大銀行北京分行私人銀行團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目
培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團(tuán)隊(duì)進(jìn)行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對(duì)關(guān)鍵客戶進(jìn)行陪談，團(tuán)隊(duì)在客戶經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬(wàn)家族信托1單，300萬(wàn)保險(xiǎn)金信托3單，私募產(chǎn)品5單。
中原銀行理財(cái)經(jīng)理客戶經(jīng)營(yíng)及價(jià)值挖掘能力提升項(xiàng)目
培訓(xùn)并指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶信息梳理和客群分層，并開(kāi)展清單制靶向營(yíng)銷，通過(guò)電訪、面訪等標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作觸達(dá)目標(biāo)客戶，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬(wàn)。

部分授課案例：
講授課題 授課企業(yè) 期數(shù)
《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》 平安銀行、郵政集團(tuán)、泰康保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、永達(dá)理保險(xiǎn) 21
《高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》 工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行 20
《私人銀行財(cái)富顧問(wèn)專業(yè)能力提升》 光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行 20
《家族信托——高凈值客戶財(cái)富傳承的奧秘》 平安人壽、泰康保險(xiǎn)、永達(dá)理保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、興業(yè)銀行、工商銀行 20
《理財(cái)經(jīng)理客群維護(hù)與銷售技能提升》 光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行 14
《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》 中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行 13

主講課程：
《高凈值客戶全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》
《家族信托——高凈值客戶財(cái)富傳承的奧秘》
《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》
《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》
《支行及支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力提升》
《全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類資產(chǎn)配置策略》 

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：2490  

  

• 高凈值客戶營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過(guò)專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1746  

  

• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1192  

  

• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來(lái)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)，這一經(jīng)濟(jì)走勢(shì)并沒(méi)有影響我國(guó)高凈值人群的高速增長(zhǎng)。《2018中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬(wàn)元的中國(guó)富裕家庭，總財(cái)富133萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)6.4%。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無(wú)限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對(duì)的財(cái)富管理問(wèn)題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

  ￥19,100   元/ 天

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• 高凈值客戶開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

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• 識(shí)人攻心，用心理學(xué)解碼中國(guó)中高凈值客戶

   

  課程背景：中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過(guò)去20年經(jīng)歷了高速增長(zhǎng)，對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng)，中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來(lái)，大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來(lái)巨大的發(fā)展契機(jī)，中高凈值客戶對(duì)養(yǎng)老保障、子女教育、財(cái)富管理等等需求將為壽險(xiǎn)帶來(lái)持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止 2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均 7.8%的速度增長(zhǎng)，在城市家庭戶數(shù)中的占..

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